ΑΓΙ – Το Συμβούλιο της Ε.Ε έχει υιοθετήσει τη θέση του σχετικά με τη νέα ρυθμιστική δέσμη για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η οποία προβλέπει, μεταξύ άλλων, ανώτατο όριο 10.000 ευρώ για πληρωμές σε μετρητά με τη δυνατότητα για τα κράτη μέλη να επιβάλλουν χαμηλότερο ανώτατο όριο.

«Οι τρομοκράτες και αυτοί που τους χρηματοδοτούν δεν είναι ευπρόσδεκτοι στην Ευρώπη. Για να ξεπλύνουν χρήματα, μεμονωμένοι εγκληματίες και εγκληματικές οργανώσεις έπρεπε να αναζητήσουν κενά στους υπάρχοντες κανόνες μας, οι οποίοι είναι ήδη αρκετά αυστηροί. Ωστόσο, πρόθεσή μας είναι να καλύψουμε περαιτέρω αυτές τις ελλείψεις και να επιβάλουμε ακόμη αυστηρότερους κανόνες σε όλα τα κράτη μέλη της ΕΕ. Οι μεγάλες πληρωμές σε μετρητά άνω των 10.000 € θα καταστούν αδύνατες. Δεν θα είναι πλέον δυνατό να κρυβόμαστε πίσω από διάφορα επίπεδα ιδιοκτησίας εταιρειών. Επίσης, θα γίνει δύσκολο να ξεπλύνεις βρώμικα χρήματα μέσω κοσμηματοπωλείων ή χρυσοχόων», εξήγησε ο υπουργός Οικονομικών της Τσεχικής Δημοκρατίας (σημερινός πρόεδρος της ΕΕ), Ζμπίνεκ Στάντζουρα.

Το ευρωπαϊκό πλαίσιο

Σύμφωνα με τα στοιχεία τουΕυρωπαϊκό Δίκτυο Κέντρων Καταναλωτή, ένα όργανο που δημιουργήθηκε από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και τα κράτη μέλη για την παροχή βοήθειας στους καταναλωτές, στις αρχές του 2021 από 30 χώρες, συμπεριλαμβανομένου του Ηνωμένου Βασιλείου, της Ισλανδίας και της Νορβηγίας, μόνο 12 χώρες, συμπεριλαμβανομένης της Ιταλίας, είχαν περιορισμούς στη χρήση του τα μετρητά. Πρόκειται κυρίως για χώρες της Νότιας Ευρώπης, εκτός από το Βέλγιο και ορισμένες χώρες της Ανατολικής Ευρώπης.

Στην κορυφή της κατάταξης των ευρωπαϊκών χωρών όπου υπάρχει πιο περιοριστικό όριο στη χρήση μετρητών είναι: la Ελλάδα με ταβάνι 500 ευρώ, η Γαλλία με όριο 1.000 ευρώ για κατοίκους που αυξάνεται σε 15.000 για μη κατοίκους και Πορτογαλία (1.000 ευρώ).

Σε Ισπανία το όριο ανέρχεται στα 2.500 ευρώ για τους κατοίκους και στα 15.000 για τους μη κατοίκους και σε Βέλγιο το πλαφόν είναι 3.000 ευρώ για εμπορικές συναλλαγές. Σε Βουλγαρία το όριο είναι 5.100 ευρώ και υψηλότερα ποσά απαιτούν τραπεζική συναλλαγή κατά την είσοδο Ρουμανία υπάρχει ημερήσιο όριο γύρω στα 2.100 ευρώ. Σε Σλοβακία το ταβάνι είναι 5.000 ευρώ, σε Τσεχική Δημοκρατία ανεβαίνει στις 14.000 ευρώ και μέσα Πολωνία Και την Κροατία στις 15.000 ευρώ.

Μεταξύ των κρατών της ΕΕ που δεν προβλέπουν περιορισμούς, σε Γερμανία όποιος πληρώνει περισσότερα από 10.000 ευρώ σε μετρητά πρέπει να επιδείξει έγγραφο ταυτότητας, στο Δανία οι έμποροι μπορούν να αποφασίσουν να δέχονται πληρωμές σε μετρητά μόνο έως 2.500 ευρώ, στο Ολλανδία υπάρχει υποχρέωση αναφοράς ύποπτων συναλλαγών για ποσά άνω των δύο χιλιάδων ευρώ και εντός Σουηδία ένας έμπορος μπορεί να αρνηθεί οποιαδήποτε πληρωμή σε μετρητά.